FRANCFORT/LONDRES (Reuters) - L'Union européenne pourrait ne pas respecter les normes bancaires internationales destinées à éviter une répétition de la crise financière mondiale si les modifications proposées pour diluer les règles en matière de fonds propres sont adoptées, ont déclaré vendredi les principaux régulateurs bancaires de l'UE.

Les États membres de l'UE et le Parlement européen examinent les propositions de la Commission européenne concernant le dernier volet de l'accord de Bâle III, qui vise à renforcer les normes bancaires mondiales à la suite de la crise de 2007-2008, mais qui n'a pas encore été mis en œuvre.

Les propositions européennes prévoient notamment de reporter de l'année prochaine à 2025 la mise en œuvre de l'accord, qui fixe des normes en matière d'adéquation des fonds propres, de simulation de crise et de liquidité, ainsi que d'autres changements destinés à épargner des capitaux aux banques européennes.

Les négociations portent sur la question de savoir si certaines dérogations doivent être temporaires ou permanentes.

Dans leur avertissement le plus sévère à ce jour, la Banque centrale européenne et l'Autorité bancaire européenne ont plaidé contre tout écart par rapport à Bâle III, soulignant que ces normes constituaient un "filet de sécurité minimal" destiné à rendre le système plus sûr.

"Ce qui est en jeu ici, c'est la réputation, la compétitivité et, en définitive, les coûts de financement du secteur bancaire de l'UE", ont déclaré la BCE et l'ABE dans un billet de blog commun.

"Si toutes les déviations en cours de discussion se retrouvent dans le paquet législatif final, nous ne pouvons pas exclure que le Comité de Bâle qualifie l'UE de 'non conforme'."

Plusieurs États de l'UE sont membres du Comité de Bâle, qui est présidé par Pablo Hernández de Cos, gouverneur de la Banque d'Espagne.

L'UE a proposé de retarder la mise en œuvre du dernier volet de l'accord pour donner aux banques le temps de se remettre des bouleversements économiques causés par le COVID-19.

La Grande-Bretagne a également reporté la mise en œuvre à 2025 et, à l'instar des États-Unis, elle n'a pas encore précisé en détail comment les règles seront appliquées.

Les banques font valoir qu'elles détiennent déjà des capitaux suffisants, comme le montre leur capacité à faire face à la pandémie, et que l'imposition de nouvelles exigences réduirait les prêts.

L'ABE elle-même a déclaré en septembre que les banques détenaient largement assez de fonds propres, même pour respecter la version complète de Bâle III.

Les responsables politiques de l'UE estiment que les règles conçues pour les banques internationales doivent être adaptées à la diversité du secteur bancaire européen.

"L'Europe s'est assise à la table des négociations à Bâle, et l'accord final intègre donc de nombreuses suggestions et ajustements proposés par les acteurs européens", indique le blog.

"Les affirmations selon lesquelles l'accord ne convient pas au secteur financier de l'UE sont donc trompeuses."

Les régulateurs ont mis en garde contre l'affaiblissement des règles de contrôle des cadres supérieurs des banques.

"Notamment sur l'évaluation de l'adéquation de la gestion des banques, nous avons besoin d'une amélioration ambitieuse des règles pour relever les défis que nous voyons."

(Reportage de Francesco Canepa ; Montage de David Goodman, Alex Richardson et Philippa Fletcher)

PHOTO DE FICHIER : Une vue de la signalisation à l'extérieur du bâtiment de la Banque centrale européenne (BCE) à Francfort, en Allemagne, le 27 octobre 2022. REUTERS/Wolfgang Rattay